工银瑞信中证线上消耗主题来往型怒放式指数证券投资基金
基金居品贵府纲领更新
编制日历：2025 年 6 月 23 日
送出日历：2025 年 6 月 24 日
本纲领提供本基金的迫切信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募诠释书等销售文献。
一、居品偶而
基金简称 线上消耗 ETF 基金代码 159725
基金照管东说念主 工银瑞信基金照管有限公司 基金托管东说念主 中信建投证券股份有限公司
深圳证券交 2021 年 7 月
基金协议胜利日 2021 年 6 月 11 日 上市来往所及上市日历
易所 2日
基金类型 股票型 来往币种 东说念主民币
运作相貌 鄙俗怒放式 怒放频率 每个怒放日
开动担任本基金基金经
基金司理 杨广钊 理的日历
证券从业日历 2021 年 7 月 9 日
本基金不再具备上市要求而被深圳证券来往所隔绝上市的，本基金可由来往型怒放式
基金变更为追踪方向指数的非上市的怒放式指数基金，而无需召开基金份额握有东说念主大
会审议。若届时本基金照管东说念主已有以该指数作为方向指数的指数基金，则基金照管东说念主
将本着惊羡基金份额握有东说念主正当权利的原则，考取其他合适的指数作为方向指数，报
中国证监会备案并实时公告。
其他
将来若出现方向指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制要道变动之外的身分
致使方向指数不相宜要求的情形以外）、指数编制机构退出等情形，基金照管东说念主应当
自该情形发生之日起十个职责日向中国证监会讲述并提倡惩处决策，如更换基金方向
指数、调节运作相貌，与其他基金吞并、或者隔绝基金协议等，并在 6 个月内召集基
金份额握有东说念主大会进行表决。
注：场内扩位证券简称：线上消耗 ETF
二、基金投资与净值进展
(一) 投资倡导与投资政策
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》
“基金的投资”章节了解详备情况。
精细追踪方向指数，追求追踪偏离度和追踪纰缪的最小化，力图完竣与方向指数进展相
投资倡导
一致的永远投资收益。
本基金方向指数为中证线上消耗主题指数。
本基金的投资界限为具有邃密流动性的金融用具，包括方向指数的成份股终点备选成份
投资界限 股（含存托阐述）、其他股票（包括主板、中小板、创业板终点他中国证监会允许基金
投资的股票、存托阐述）、股指期货、债券（包括国债、场所政府债、政府维持机构债
券、金融债、企业债、公司债、次级债、可调节债券（含差别来往可转债）、可交换债
券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券）、财富维持证券、债券回购、
银行进款、货币阛阓用具、同行存单，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他
金融用具（但须相宜中国证监会的关系礼貌） 。
本基金不错参与转融通证券出借业务。
本基金投资于方向指数成份股终点备选成份股的比例不低于基金财富净值的 90%，且不
低于非现款基金财富的 80%，因法律律例的礼貌而受截止的情形以外。每个往翌日日终
在扣除股指期货合约需交纳的来往保证金后，应当保握不低于来往保证金一倍的现款，
其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金遴荐完全复制政策，追踪方向指数的进展，即按照方向指数的成份股票的组成及
其权重构建基金股票投资组合，并根据方向指数成份股票终点权重的变动进行相应调
主要投资政策
整。本基金投资于方向指数成份股终点备选成份股的比例不低于基金财富净值的 90%，
且不低于非现款基金财富的 80%，因法律律例的礼貌而受截止的情形以外。
事迹比较基准 中证线上消耗主题指数收益率。
本基金属于股票型基金，风险与收益高于混杂型基金、债券型基金与货币阛阓基金。本
风险收益特征 基金为指数基金，主要招揽完全复制政策，追踪方向指数阛阓进展，具有与方向指数、
以及方向指数所代表的股票阛阓不异的风险收益特征。
(二) 投资组结伴产设立图表/区域设立图表
(三) 自基金协议胜利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1、本基金基金协议于 2021 年 6 月 11 日胜利。协议胜利往常不悦齐备当然年度的，按实践期限打算净
值增长率。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
场内来往用度以证券公司实践收取为准。
申购费
投资东说念主在申购基金份额时，申购赎回代理券商可按照不跳跃 0.5%的模范收取佣金，其中包含证券来往所、
登记机构等收取的关系用度。
赎回费
投资东说念主在赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不跳跃 0.5%的模范收取佣金，其中包含证券来往所、
登记机构等收取的关系用度。
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费相貌/年费率或金额 收取方
别
照管费 0.45% 基金照管东说念主和销售机构
托管费 0.07% 基金托管东说念主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度相关礼貌和《基金协议》商定，不错在
其 他 费
基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基 关系工作机构
用
金《基金协议》及《招募诠释书》或其更新
注：1、本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金财富扣除。
金额以基金如期讲述线路为准。
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(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有时期，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金运作轮廓费率=固定照管费率+托管费率+销售工作费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平
均财富净值的比例（年化）。基金照管费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报线路的关扫数据为基准测算。
四、风险揭示与迫切提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基
金的《招募诠释书》等销售文献。
本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应
全面了解本基金的居品特质，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：投资组
合风险、照管风险、合规性风险、操气魄险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
ETF 基金的特定风险：（1）方向指数申报与股票阛阓平均申报偏离的风险；（2）方向指数波动的风险；
（3）基金投资组合申报与方向指数申报偏离的风险；（4）方向指数变更的风险；（5）基金份额二级阛阓
来往价钱折溢价的风险；（6）参考 IOPV 决策和 IOPV 打当作假的风险；（7）投资者申购失败的风险；（8）
投资者赎回失败的风险；（9）赎回对价的变现风险；（10）套利风险；（11）申购赎回清单纰谬风险；（12）
退市风险；（13）追踪纰缪礼貌未达商定倡导的风险；（14）指数编制机构住手工作的风险；（15）成份
股停牌的风险；（16）第三方机构工作的风险。
本基金可投资创业板，濒临的风险包括但不限于公司风险、股价波动较大的风险、退市风险和境外企
业风险。
本基金的投资界限包括存托阐述，若投资可能濒临中国存托阐述价钱大幅波动以致出现较大耗费的风
险，以及与更始企业、境外刊行东说念主、中国存托阐述刊行机制以及来往机制等关系的风险。
本基金可投资股指期货，股指期货招揽保证金来往轨制，由于保证金来往具有杠杆性，当出现不利行
情时，股价指数微细的变动就可能会使投资东说念主权利际遇较大损失。股指期货招揽逐日无欠债结算轨制，如
果莫得在礼貌的时刻内补足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。
本基金可投资财富维持证券，财富维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。
本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于流动性风险、信用风险和阛阓风险。
本基金力图将日均追踪偏离度的十足值礼貌在 0.2%以内，年化追踪纰缪礼貌在 2%以内，但因方向指数
编制法令和谐或其他身分可能导致追踪纰缪跳跃上述界限，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较大
偏离。
本基金的方向指数由指数编制机构发布并照管和惊羡，将来指数编制机构可能由于各式原因住手对指
数的照管和惊羡，本基金将可能濒临更换基金方向指数、调节运作相貌，与其他基金吞并、或者隔绝基金
协议等风险。
方向指数成份股可能因各式原因临时或永远停牌，本基金可能因无法实时和谐投资组合而导致追踪偏
离度和追踪纰缪扩大；若成份股停牌时刻较长，导致该股票的估值要道变更，由此可能影响投资者的投资
损益并使基金产生追踪偏离度和追踪纰缪。
(二) 迫切提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
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基金照管东说念主依照恪称拖累、至意信用、严慎发奋的原则照管和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金协议确当事东说念主。因《基金协议》
而产生的或与《基金协议》相关的争议，按照《基金协议》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金居品贵府纲领信息发生要紧变更的，基金照管东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金照管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得回基金的关系信息，敬请同期温存基金照管东说念主发布的关系临时公告等。
五、其他贵府查询相貌
以下贵府详见基金照管东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户工作热线 4008119999
六、其他情况诠释
无
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